제 2화, 비트코인 적립식 투자(DCA) 완벽 가이드 : 하루 2만원으로 꾸준히 매수하는 방법
비트코인과 같은 고변동성 자산에 투자할 때, 가장 중요한 것은 안정적이고 지속 가능한 투자 전략을 세우는 것입니다. 특히, 비트코인 같은 암호화폐는 그 변동성이 크기 때문에 투자자가 순간적인 시장 변동에 휘둘리지 않도록 하는 방법이 중요합니다. 그럴 때 가장 유용한 전략이 바로 적립식 분할 매수(Dollar-Cost Averaging, DCA) 입니다.
이번 글에서는 DCA 전략이 왜 중요한지, 어떻게 적용할 수 있는지, 그리고 그 장점과 한계점에 대해 자세히 살펴보겠습니다. 비트코인에 처음 투자하는 초보 투자자도 쉽게 따라할 수 있도록 단계별로 설명할 테니, 끝까지 읽어보세요!
참고사항!
이 글은 총 3부작으로, 코인 거래소를 처음 등록할 때의 전략부터 매일 투자습관을 갖는 과정을 모두 다룹니다.
첫번째, 개요와 코인 거래소는 반드시 두개이상 나누어서 투자하자!
2025.02.12 - [비트코인 솔루션] - 0.1 비트코인 만들기! 입문자를 위한 떠먹여주는 투자전략(1/3)
두번째, 첫번째 거래소에서는 적립식 매수전략으로 매일 2만원씩 투자하자!
세번째, 두번째 거래소에서는 매달 10만원씩 스윙투자전략을 익히면서 추가 이익을 만들어보자!
이제 시작해볼까요? 이 글은 두번째, "적립식 매수전략으로 매일 2만원씩 투자하자!" 입니다.
(1화 리마인드)코인 초보를 위한 (많이)잃지 않는 포트폴리오 구성
1. 개요 : 우리의 목표, 월 50 투자로 0.1 비트코인 확보하기
첫번째 화에서 설명드렸지만 리마인드 해볼까요? 첫 화에서 '작게 시작하지만 잃지 않는 투자를 목표'로 포트폴리오를 구성했어요. 핵심은 보수적 투자 비중을 늘리는것입니다. 우리의 목표는,
✅ 총 투자 기간:약 24개월(시세에 따라 달라질 수 있어요)
✅ 총 투자 금액: 1200만 원
✅ 목표: 2년 내 0.1 BTC 확보
입니다.
이를 위해서 두개의 투자기법, 바로 적립식 매수기법(DCA)와 스윙투자 기법을 활용할겁니다.
2. 포트폴리오 구성
우리는 적립식 매수(DCA)와 스윙트레이딩을 8:2 비중으로 맞춰서 리스크를 최소화합니다. DCA? 스윙트레이딩? 몰라도 괜찮아요. 다음화에서 쉽게 설명했습니다.
1) DCA (적립식 매수) - 80% (40만 원/월)
- 매일 2만 원씩 비트코인 매수(주말은 쉬세요)
- 월 투자금: 40만 원(40만원을 채우면 멈추세요)
- 총 2년 투자: 40만 원 × 24개월 = 960만 원
- 예상 확보량: 0.0661 BTC (현재 가격 기준 1 BTC = 1억 4,500만 원)
2) 스윙 트레이딩 - 20% (10만 원/월)
- 월 10만 원을 변동성 매매에 활용
- 월 목표 수익률: 7~10% (보수적으로 8% 가정)
- 2년간 목표 추가 수익: 약 250만 원
- 추가 수익으로 BTC 매수 시: 약 0.033 BTC 추가 확보
이번화는 이 중 1) 적립식 매수(DCA) 기법을 살펴볼거예요.
제1원칙. 기본 전략: 적립식 분할 매수(Dollar-Cost Averaging,DCA)
일단 안정적 투자를 위해서 절대로 지켜야하는 제1원칙입니다. 비트코인 같이 변동성이 큰 자산에 투자 시 가장 안정적이고 효과적인 전략 중 하나 적립식 분할 매수(Dollar-Cost Averaging, DCA)입니다. DCA는 일정한 금액을 정기적으로 투자하여 시장 변동성을 줄이고, 장기적인 수익률을 극대화하는 전략입니다.
1. 적립식 분할 매수(DCA)란?
비트코인과 같은 변동성이 큰 자산에 투자할 때, 투자 시점에 따라 수익률이 크게 달라질 수 있습니다. 가격이 급등할 때 한꺼번에 매수하면 고점에서 물릴 가능성이 높고, 반대로 하락할 때 무리하게 투자하면 손실을 감당하기 어려울 수도 있습니다. 이러한 문제를 해결하기 위한 대표적인 투자 전략이 바로 적립식 분할매수법(Dollar-Cost Averaging,DCA) 입니다.
다시말해, DCA는 한꺼번에 목돈을 투자하는 것이 아니라 매월(혹은 주간) 일정 금액을 꾸준히 투자하는 방식입니다. 이를 통해 비트코인 가격 변동성을 분산하고, 감정에 휘둘리지 않는 투자 습관을 만들 수 있습니다.
1) DCA의 핵심 원리
- 정기적 투자: 시장 가격에 관계없이 일정 금액을 주기적으로 투자합니다.
- 평균 단가 조정: 가격이 낮을 때는 더 많은 수량을, 가격이 높을 때는 적은 수량을 매수하여 장기적으로 평균 매입 단가를 낮춥니다. 하지만, 우리는 초보니까 하루 2만원으로 정하고 가자구요!
- 감정 개입 최소화: 투자 타이밍을 예측하려는 부담을 줄이고, 시장 변동성에 따른 감정적 결정을 최소화할 수 있습니다.
- 리스크 완화: 단기 변동성이 크더라도 장기적으로 꾸준한 수익을 기대할 수 있는 전략입니다.
2) DCA의 장점: 왜 DCA를 적용할까요?
- 시장 타이밍 예측 불필요: 저점과 고점을 예측하는 것은 매우 어렵지만, DCA를 활용하면 이러한 부담 없이 장기적으로 투자할 수 있습니다.
- 분산 투자 효과: 단기적인 가격 변동에 대한 리스크를 줄이면서, 일정 기간에 걸쳐 분산 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다.
- 감정적 매매 방지: 투자자는 공포나 탐욕에 휘둘리지 않고 계획적으로 투자를 지속할 수 있습니다.
- 장기적 자산 증가 가능성: 역사적으로 장기적인 상승세를 보인 자산에 DCA를 적용하면 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
3) DCA의 한계점과 보완 전략
DCA는 장기적으로 안정적인 투자 방법이지만, 단점도 존재합니다.
- 상승장에서는 효과가 제한적: 가격이 꾸준히 상승하는 경우, 초기 매수량이 적어 투자 수익이 줄어들 수 있습니다.
- 급락장에서는 추가 전략 필요: 단순히 정기 매수만 할 경우, 가격이 급락했을 때 추가적인 기회를 놓칠 수 있습니다. 이를 보완하기 위해 Buy the Dip(급락 시 추가 매수) 전략을 병행할 수도 있습니다. 하지만, 우리는 스윙매매로 볼륨을 키울거예요.
TIP! 자동 투자 설정:
거래소에서 제공하는 자동 적립식 구매 기능을 이용하면 감정에 휘둘리지 않고 꾸준히 투자할 수 있습니다. 물론 코봇 같은 봇을 이용해야해서 이 점은 나중에 살펴볼께요.
DCA 투자 계획: 매일 2만 원씩 꾸준히 매수하기
자, 앞서 포트폴리오에서 살펴봤지만 다시 돌아왔어요. DCA 전략으로는 한 달에 40만 원씩 투자하는 것을 목표로 합니다. 다시 한번 말씀드리지만, 한 번에 40만 원을 비트코인에 투자하는 것이 아니라, 매일 조금씩 나누어 구매할 것입니다.
✅ 하루 투자 금액: 2만 원
✅ 투자 빈도: 매일 (주말은 제외! 쉬어야지요)
✅ 월 투자 금액: 40만 원
✅ 총 투자 기간: 2년 (24개월)
✅ 총 투자 금액: 960만 원
✅ 예상 확보량: 약 0.0661 BTC (비트코인 1개 = 1억 4,500만 원 기준)
DCA 투자의 가장 큰 장점은 가격 변동에 크게 신경 쓰지 않아도 된다는 점입니다. 비트코인의 가격이 오르든 내리든, 매일 2만 원씩 일정하게 매수하기 때문에 장기적으로 평균 매입 단가를 낮출 수 있습니다.
중요한 것은 꾸준함!
1. 왜 하루 2만 원씩 나눠서 매수할까?
이미 앞서 DCA의 장점으로 설명했지만, 리마인드를 위해 조금 풀어서 써보면 다음과 같습니다.
1) 시장 타이밍을 고민하지 않아도 됨
비트코인의 가격은 하루에도 수십 번씩 급등락을 반복합니다. 언제 사야 할지 고민하는 대신, 매일 일정 금액을 투자하면 자연스럽게 평균 매입 단가가 조정됩니다.
2) 감정적 매매 방지
비트코인의 가격이 갑자기 하락하면 공포에 빠져 팔고 싶어지고, 급등하면 더 사고 싶어지는 것이 사람의 심리입니다. 하지만 DCA 방식으로 투자하면 이런 감정적인 결정을 피하고, 차분하게 장기 투자를 이어갈 수 있습니다.
3) 리스크 완화
한 번에 큰돈을 넣었다가 시장이 급락하면 손실이 크겠지만, 매일 일정 금액을 투자하면 가격이 내려갈 때 더 많은 비트코인을 확보할 수 있습니다. 이는 장기적으로 안정적인 투자 수익률을 기대할 수 있는 중요한 요소입니다.
4) 자금 관리가 용이함
하루 2만 원씩 투자하는 방식은 부담 없이 실천할 수 있습니다. 한 번에 목돈을 넣는 것보다 자금 관리가 수월하며, 생활비와 투자금을 구분하여 운영할 수 있습니다.
2. DCA 투자 시 주의할 점
1) 무리한 투자 금액 설정 금지
우리의 목적은 이전 화에서 설명을 드린 바와 같이 비트코인의 투자에 익숙해지는 것이예요. 물론 0.1 비트코인 확보는 그 과정 속에서 자연스럽게 얻게 되는 것이구요. 결코 초반에는 무리하면 안됩니다. 결코...
2) 감정적인 추가 매수 자제
비트코인이 급락할 때 추가로 더 사고 싶은 욕구가 생길 수 있습니다. 하지만 우리의 목표는 꾸준한 매수입니다. 감정적으로 추가 매수를 하다 보면 원래의 투자 계획이 흔들릴 수 있습니다.
특히 비트코인은 그런 기회가 많을거예요. 하지만 참으셔야 합니다. 계획에 따라 지속적으로!
3) 투자 계획 유지하기
DCA는 단기적인 수익을 내는 전략이 아니라 장기적인 투자 전략입니다. 몇 달 동안 큰 수익이 나지 않는다고 실망하지 말고, 2년이라는 투자 기간을 꾸준히 유지하는 것이 중요합니다.
결론: 비트코인 적립식 투자(DCA), 작은 습관이 큰 변화를!
비트코인 적립식 투자(DCA)는 단기 변동성에 휘둘리지 않고 장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 전략입니다. 하루 2만 원이라는 작은 금액이라도 꾸준히 투자하면 시간이 지날수록 큰 차이를 만들 수 있습니다. 큰 투자를 하기 전에 스스로를 다듬는 연습으로 최적의 투자기법이 될거예요.
다음 화에서는 스윙 투자를 통해서 추가 수익을 내볼까요?
면책조항(Disclaimer)
본 글에 포함된 모든 내용은 정보 제공을 목적으로 작성된 것이며, 특정 자산에 대한 투자권유 또는 재정적 조언이 아닙니다. 따라서, 투자결정은 독자 본인의 판단과 책임 하에 이루어져야 하며,필요 시 재정 전문가나 법률 전문가와 상의하시기 바랍니다. 본 블로그와 작성자는 본 정보 사용으로 인해 발생하는 손실에 대해 일체의 법적 책임을 지지 않습니다.
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